Finanzplanung mit ChatGPT? So kann’s gehen

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KI basierte Sprachasisstenten wie Microsofts ChatGPT können dir dabei helfen, einen Überblick über Einnahmen und Ausgaben zu kreieren und neues rund um die Verwaltung deines Geldes zu lernen. hier sind einige Punkte, wie du dir digitale Unterstützung holen kannst:

Budgetplanung erstellen

• Einnahmen und Ausgaben analysieren: Mit ChatGPT kannst du dir dabei helfen lassen, deine Ausgaben zu analysieren. Notiere dir dazu für einen bestimmten Zeitraum – z.B. für ein Monat – deine Einnahmen und Ausgaben, kopiere die Liste in den Chat und frage nach einer Analyse, wie du auf Basis deines Kaufverhaltens etwas ändern kannst, um dein Budget besser zu planen.
• Budget festlegen: ChatGPT kann Kategorien für deine Ausgaben erstellen (z.B. Freizeit, Sparen, Notfallfonds) und ein realistisches monatliches Budget aufstellen.

Sparziele setzen

• Kurz- und langfristige Ziele definieren: Ob es sich um den Kauf eines Autos, eine Reise, den Aufbau eines Notfallfonds oder den Ruhestand handelt, die Software kann dir dabei helfen, diese Ziele zu quantifizieren und einen Sparplan zu entwickeln.
• Automatisierte Sparpläne: Du kannst nach Tipps fragen, wie man automatisierte Überweisungen einrichtet, um sicherzustellen, dass du regelmäßig Geld zur Seite legst.

Schuldenmanagement

• Schulden abbauen: Wenn du Schulden hast (z.B. Kredite, Kreditkarten), kannst du nach Strategien und Methoden fragen, um sie effektiv abzuzahlen.
• Zinskosten reduzieren: Hole dir Tipps, wie du die Zinsen auf bestehende Schulden senken oder Umschuldungen vornehmen kannst, um Kosten zu sparen.

Investitionsstrategien

• Grundlagen des Investieren: Wenn du überlegst, in Aktien, Fonds oder andere Anlageklassen zu investieren, kann ChatGPT dir die Grundlagen erklären und dir helfen, eine Strategie basierend auf deinem Risikoprofil zu entwickeln.
• Diversifikation: Das Programm kann dir Tipps geben, wie du dein Portfolio diversifizieren kannst, um Risiken zu minimieren und das Potenzial für langfristige Renditen zu maximieren.

Altersvorsorge

• Rentenplanung: Du kannst dir helfen lassen zu berechnen, wie viel du für den Ruhestand sparen solltest und welche Anlagestrategien für dich geeignet sind.
• Private Altersvorsorge: ChatGPT kann die besten Optionen für private Pensionsversicherungen und andere Formen der Altersvorsorge erläutern.

Steueroptimierung

• Steuerliche Absetzbarkeit: ChatGPT kann dir allgemeine Hinweise geben, welche Ausgaben in Österreich steuerlich absetzbar sind, und wie du deine Steuerlast durch clevere Finanzplanung reduzieren kannst.

Notfallfonds aufbauen

• Finanzielle Sicherheit: Du kannst dir dabei helfen, einen Notfallfonds zu planen, der in der Regel 3–6 Monate deiner Lebenshaltungskosten decken sollte, falls unvorhergesehene Ausgaben auftreten.

Tools und Analysen:

ChatGPT, Gemini und Co. können übrigens auch Excel-Tabellen, Budget-Tools oder grafische Darstellungen für deine Finanzplanung erstellen und dir zur Verfügung stellen.